1、 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？

2、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记自然人客户的“身份基本信息”，其内容包括：

3、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

4、 《中华人民共和国外汇管理条例》是由( )颁布的。

5、（多选题） 下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有( )。

6、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地

7、（多选题） 银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：

8、（多选题） 下列说法正确的是哪几项？

9、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”，其内容包括：

10、（多选题） 银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解( )，审核个人客户的贷款目的和性质。

11、（多选题） 金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件。

12、（多选题） 客户洗钱风险等级分类的原则包括:

13、（多选题） 一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些业务的一次性金融服务？

14、（判断题） 《中国人民银行有关明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》规定，未按规定报告可疑交易的金融机构，人民银行各分支机构应当在严格遵守相关法律规定的前提下，按照风险为本的反洗钱监管要求，合理确定其应负的法律责任。

15、（多选题） 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

16、（多选题） 控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?

17、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

18、（多选题） 中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?

19、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解客户以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

20、（多选题） 利用金融机构进行洗钱的方式主要有哪些？

21、 对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条中“保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，或是“保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同”等规定情形，保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额应如何计算？

22、（多选题） 关于恐怖融资，下列说法正确的有？

23、 赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部？

24、（多选题） 银行在开立资本项目账户时应注意审核：

25、（多选题） 以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性

26、（多选题） 按照《关于进一步加强反洗钱数据补正工作的通知》，反洗钱分行端数据补正子系统日常运行操作主要步骤包括以下哪几项？

27、（多选题） 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下,（ ）。

28、（判断题） 只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

29、（多选题） 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为？

30、（判断题） 对公客户应登记客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址，如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的，仅登记注册或登记地址。

31、（多选题） 洗钱对金融系统的危害：

32、（多选题） 洗钱活动有什么新趋势？

33、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

34、 《商业银行法》规定，商业银行的经营原则先后顺序：

35、 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：

36、（多选题） 以下叙述正确的是哪几项？

37、（判断题） 企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。

38、（多选题） 在重点可疑交易分析过程中，下列哪些信息资源可以用作辅助分析？

39、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，各级行客户身份识别工作应遵循下列哪几项原则？

40、（多选题） 报送可疑交易报告后，应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括（ ）。 A、对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控 B、限制客户交易 C、提高客户洗钱风险等级 D、向金融监管机构报告

41、（多选题） 银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?

42、（判断题） 客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，或者客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论，风险程度较高。

43、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?

44、（多选题） 对以下情形应进行客户身份重新识别，填写《调查表》的基本信息和重新识别调查部分。（ ）

45、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，营业机构在办理外汇汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息缺失的，应当要求境外机构补充。

46、（多选题） 2010年5月8日，李某利用自己在某银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金5万元、10万元，存入现金4万，该行已实现以客户为单位的交易监测，下列所提交的大额交易报告中错误的是哪几项？

47、（判断题） 客户洗钱和恐怖融资风险等级一旦评定完成，无需再复评。

48、（多选题） 现场检查准备阶段包括哪些配合措施

49、（判断题） 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至总行客户管理部门审核，经总行反洗钱主管部门审定后确定。

50、 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？

51、（判断题） 《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起生效实施。

52、（多选题） 客户身份识别制度要求金融机构不仅需要了解客户的真实身份，还需要了解客户的什么内容？

53、（多选题） 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?

54、（多选题） 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：

55、（多选题） 金融机构应当按照怎样的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

56、（多选题） 《反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( )的文件、资料，可以予以封存。

57、（多选题） 商业银行应遵循“三性”经营原则，实行:

58、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？

59、 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少（ ）年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。

60、（多选题） 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

61、（多选题） 银行营业网点在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的情形包括：

62、（多选题） 具有下列情形之一，可以认定为《刑法》191条第一款第五项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”

63、 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（ ）规定。

64、 关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？

65、（判断题） 《反洗钱法》所称的“反洗钱”，仅限于对洗钱活动的预防。

66、（多选题） 商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:

67、 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？

68、（判断题） 对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负贵人。

69、 中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？

70、（多选题） 对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当如何做好资料保存工作？

71、（判断题） 按照反洗钱法规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

72、 下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？

73、（多选题） 农行反洗钱信息管理系统网点报告员的权限包括下列哪几项？

74、（多选题） 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施进行反洗钱现场检查？

75、（判断题） 从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

76、（多选题） 义务机构可以不识别以下（ ）非自然人客户的受益所有人。

77、 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（ ）签字确认

78、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括：

79、（多选题） 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

80、（多选题） 反洗钱调查的内容包括哪些？

81、 某网点客户经理按照人行要求，开展受益所有人识别工作：江西金X科技有限公司，成立于2012年10月，注册资本90000万元，法人代表周自X，股东周自X，持股比例91%；何云X，持股比例9%，请确定该公司受益所有人

82、（多选题） 以下哪些是有关存款实名制的正确表述：

83、（多选题） 下列关于大额交易报送表述正确的是？

84、（判断题） 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》是国际社会第一个打击洗钱犯罪的国际公约。

85、 反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪个部门依照有关法律的规定办理？

86、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有：

87、 在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？

88、（判断题） 人民银行调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，附卷备查。

89、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?

90、（多选题） 完整的客户身份识别包括（ ）基本要求：

91、（多选题） 下列关于可疑交易报告条款表述正确的是哪几项？

92、（判断题） 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》，报告中国人民银行。

93、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？

94、（判断题） 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

95、 我国最先规定了洗钱罪的法律是：

96、（判断题） 2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。

97、 张三在W银行开立A、B两个个人结算账户，A账户向B账户连续4天转账共计50万元，B账户向A账户连续3天转账共计49万元，W银行下列哪种处理是正确的？

98、（多选题） 《反洗钱法》的立法宗旨是什么？

99、（判断题） 反洗钱信息管理系统中新增机构、机构隶属关系变更、机构名称变更的维护功能仅提供给一级分行内控合规部反洗钱系统用户管理员使用。

100、（多选题） 受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或维持业务关系前应当（ ）。 A、经高管层批准或授权 B、进一步深入了解客户财产和资金来源 C、在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度 D、提交一级分行反洗钱合规管理委员会审批