1、 中国人民银行于哪一年被正式赋予了“反洗钱”职能

2、 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )

3、（多选题） 需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括：

4、（判断题） 可疑交易报告的提交不论所涉资金金额或者资产价值大小。

5、（多选题） 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

6、 为加大 “反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括：

7、（判断题） 商业银行可以根据季节变化及客流量的大小延长或缩短营业时间。

8、（多选题） 银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有：

9、（多选题） 客户身份识别制度要求金融机构不仅需要了解客户的真实身份，还需要了解客户的什么内容？

10、（判断题） 总行第一道防线部门分管副总经理向本部门总经理执行管理报告路线，向首席合规官执行职能报告路线。

11、（多选题） 对于采取了措施，仍无法判定合伙企业受益所有人的，义务机构至少应当将 （ ）判定为受益所有人。

12、（多选题） 对符合下列情形之一的，应采取相应的强化身份识别措施和后续控制措施。（ ）

13、（多选题） 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

14、（判断题） 中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。

15、 专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是哪个？

16、（多选题） 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些?

17、（多选题） 洗钱犯罪活动的特点是什么？

18、（判断题） 为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。

19、（多选题） 《中华人民共和国反洗钱法》中明确规定，金融机构若有下列哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？

20、（多选题） 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：

21、（判断题） 如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。

22、（多选题） 发现需要调查核实的可疑交易活动，可以向金融机构进行调查的是下列机构哪些？

23、（多选题） 下列哪些行为涉嫌洗钱：

24、 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），应将加强型尽职调查材料及开户资料报（ ）合规管理委员会审批

25、（多选题） 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?

26、（多选题） 以下哪些是有关存款实名制的正确表述：

27、（多选题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对下列哪些资料或者其他身份证明文件进行核对并登记？

28、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

29、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。

30、（多选题） 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：

31、 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？

32、 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。

33、（多选题） 以下说法正确的是：

34、（判断题） 15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务，B银行的做法是否正确？

35、 根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？

36、（多选题） 按照《关于进一步加强反洗钱数据补正工作的通知》，反洗钱分行端数据补正子系统日常运行操作主要步骤包括以下哪几项？

37、（判断题） 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。

38、 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( )。

39、（多选题） 完整的客户身份识别包括（ ）基本要求：

40、 《中华人民共和国外汇管理条例》是由( )颁布的。

41、（多选题） 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下,（ ）。

42、（多选题） 下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有( )。

43、（多选题） 按照《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，以下关于客户风险等级分类特征参考叙述正确的有？

44、（多选题） 《中华人民共和国银行法》所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的（ ）等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

45、（判断题） 《反洗钱法》对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

46、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求：

47、（多选题） 根据《金融机构反洗钱规定》，在( )情形下金融机构应当重新识别客户身份。

48、（多选题） 金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定。

49、 金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：

50、 相关机构应对涉及制裁业务管理相关资料自生成之日起或者自被冻结财产解冻之日起至少留存（ ）年

51、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》，以下哪些机构有权对金融机构进行反洗钱调查活动？

52、（判断题） 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制

53、（判断题） 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

54、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提供可疑交易报告。

55、（多选题） 客户提交的身份证件或者证明文件包括：

56、（判断题） 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年

57、（多选题） 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息？

58、（判断题） 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景

59、（多选题） 金融机构交易监测标准包括并不限于客户的（ ）等存在异常的情形

60、（多选题） 金融机构对于以下哪些情形应进行报告？

61、（多选题） 以下说法正确的有：

62、 关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？

63、（多选题） 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份?

64、（多选题） 以下哪种情形应报送大额交易报告（ ）？ A、定期存款到期后，本金加利息续存入本行开同名账户 B、活期存款转存本行同名定期存款 C、当日本行累计取现5万元 D、当日本行单笔取现5万元

65、 根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：

66、（多选题） 《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有哪些？

67、（多选题） 以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?

68、（多选题） 审核对公贷款客户真实身份的方式有：

69、（判断题） 从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。

70、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?

71、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

72、（判断题） 2001年10月，金融行动特别工作组在《40项建议》之外，专门制定了8项条反恐融资的建议。

73、 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应：

74、（多选题） 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些？

75、（多选题） 农行反洗钱信息管理系统可设置以下哪几种用户？

76、 《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，对人民币单笔多少金额的现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

77、（多选题） 洗钱活动有什么新趋势？

78、 为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控，制裁风险等级分为（）类

79、（判断题） 在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节，高风险客户原则上不得准入。

80、（判断题） 客户风险评估和等级分类的方法、指标体系、评估标准、分类结果及分类过程中留存的相关档案资料等应严格保密，不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露。

81、（多选题） 商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施

82、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

83、 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？

84、（判断题） 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

85、（多选题） 洗钱对金融系统的危害：

86、（判断题） 《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起生效实施。

87、（多选题） 下列哪些能成为洗钱的交易媒介？

88、（判断题） 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”到期未调整的，将自动继续有效。

89、 我国（     ）最先明确了洗钱属于犯罪。

90、（多选题） 根据我行制裁合规要求，客户准入前，要对下列哪几个要素实施名单筛查？

91、（多选题） 客户洗钱风险等级按照洗钱风险程度高低依次划分为（ ）类别。

92、 关于洗钱的方式，表述不正确的是：

93、（判断题） 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责

94、 关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？

95、 金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，将被国务院反洗钱主管部门处以（　　）元的罚款。

96、（判断题） 如客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，应终止为客户办理业务。

97、（多选题） 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的组织机构代码证和（ ）？

98、（多选题） 依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有：

99、（判断题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证明文件已过期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权终止为客户办理业务。

100、 金融交易币种为外币时，金融机构如何将外币折算成美元