1、（判断题） 公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

2、（多选题） 《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些：

3、（多选题） 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

4、 负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？

5、（判断题） 不得为高风险客户办理网络金融业务；对于已在我行签约网络金融业务的，应暂停办理数字证书和动态令牌类业务，暂停客户的网络金融渠道服务。

6、 关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？

7、（多选题） 一次性金融服务识别要点包括哪些?

8、（多选题） 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息。

9、（多选题） 以下说法正确的有：

10、（多选题） 金融机构应当按照怎样的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

11、（多选题） 洗钱犯罪活动的特点是什么？

12、 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是：

13、（多选题） 以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？

14、（判断题） 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚，其主要制裁对象是与被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。

15、 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》?

16、（多选题） 以下哪些交易达到大额交易报告标准（ ）。 A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存 B、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）的境内款项划转 C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）的跨境款项划转 D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上（含100万元）的款项划转

17、（判断题） 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

18、 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少（ ）年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。

19、 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。

20、（多选题） 对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当如何做好资料保存工作？

21、（多选题） 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施进行反洗钱现场检查？

22、 中国人民银行于哪一年被正式赋予了“反洗钱”职能

23、（多选题） 中国农业银行的洗钱风险是指因客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动给农行造成的：

24、（判断题） 《反洗钱法》规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

25、（多选题） 按照判定公司受益所有人的基本方法无法识别，或者满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当考虑将（ ）判定为受益所有人。

26、（判断题） 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

27、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（ ）万美元以上的境内款项划转，应报告大额交易。

28、（多选题） 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查?

29、（判断题） 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑

30、 ( )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

31、（多选题） 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型

32、 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是：

33、（多选题） 银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：

34、 下列说法正确的是哪项？

35、（多选题） 反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些?

36、（多选题） 涉恐黑名单的处理包括哪三个步骤：

37、（多选题） 以下叙述正确的是哪几项？

38、（判断题） 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

39、 下列哪个机构是农行反洗钱工作的牵头管理部门？（ ）

40、 根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？

41、（判断题） 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。

42、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，营业网点办理外汇汇出汇款业务环节，应登记以下哪些信息？。

43、 奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是哪部法律或法规

44、（多选题） 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份？

45、（多选题） 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?

46、（多选题） 下列关于可疑交易报告条款表述正确的是哪几项？

47、 下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( ）

48、（多选题） 下列哪些身份证件可作为个人实名证件在金融机构办理业务？

49、（多选题） 反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么?

50、（多选题） 反洗钱岗位人员包括：

51、（多选题） 不得作为实名证件使用的有：

52、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上的境内款项划转，属于大额交易。

53、（多选题） 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?

54、（判断题） 按照《金融机构反洗钱规定》，对有洗钱嫌疑的客户，如果其要求将正在进行调查所涉及的账户转往境外，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。

55、 判定合伙企业受益所有人的基本方法是（ ）

56、（多选题） 以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有：

57、 金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?

58、（多选题） 交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( )或( )报告给中国人民银行的制度。

59、（判断题） 农行反洗钱信息管理系统中“白名单”到期未调整的，将自动继续有效。

60、（多选题） 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应:

61、（多选题） 网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的：

62、 中国人民银行实行何种责任形式？

63、 以下活动可能存在洗钱行为是( )。

64、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

65、（多选题） 受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或维持业务关系前应当（ ）。 A、经高管层批准或授权 B、进一步深入了解客户财产和资金来源 C、在业务关系存续期间提高交易监测分析的频率和强度 D、提交一级分行反洗钱合规管理委员会审批

66、（判断题） 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单

67、（多选题） 在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务。

68、（判断题） 农行《关于反洗钱信息管理系统优化改造上线的通知》中规定，报告级别为“重点可疑”及以上级别的报告，在通过反洗钱信息管理系统进行审核时，必须由一级分行审核通过后才能向人民银行进行上报。

69、（多选题） 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?

70、（多选题） 下列哪些属于制裁风险审核的要素？

71、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？

72、 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的什么证件或者其他身份证明文件。

73、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括哪些方面？

74、（多选题） 银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息：

75、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料的( )存在疑点的，应重新识别客户身份。

76、 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( )。

77、（判断题） 我行采用手工筛查的方式开展制裁名单筛查工作。

78、（判断题） 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。

79、（多选题） 向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有哪些？

80、（多选题） 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：

81、 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），应将加强型尽职调查材料及开户资料报（ ）合规管理委员会审批

82、（多选题） 义务机构可以不识别以下（ ）非自然人客户的受益所有人。

83、（判断题） 客户洗钱风险评估和等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人及非自然人客户。

84、（判断题） 反洗钱信息管理系统中新增机构、机构隶属关系变更、机构名称变更的维护功能仅提供给一级分行内控合规部反洗钱系统用户管理员使用。

85、（多选题） 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？

86、（判断题） 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束

87、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记法人、其他组织和个体工商户的“身份基本信息”，其内容包括：

88、（判断题） 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地

89、（判断题） 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。

90、（多选题） 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份?

91、（多选题） 加强反洗钱内部控制的意义是什么?

92、（多选题） 金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下哪些内容？

93、 金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：

94、（判断题） 客户洗钱和恐怖融资风险等级一旦评定完成，无需再复评。

95、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，具体应包括以下哪些措施？

96、（判断题） 有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。

97、（判断题） 按照反洗钱法规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

98、（多选题） 对下列哪些对公客户办理开户时，客户经理还需提供《对公客户加强型尽职调查表》？ A、异地客户 B、外国政要控制的对公客户 C、CCS高风险等级客户 D、法定代表人对开户目的不明确的客户

99、 农行反洗钱信息管理系统中，各级行反洗钱主管部门及营业机构可设置多少名用户管理员？

100、 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？