1、 我行客户洗钱风险等级分类系统即为（ ）

2、（多选题） 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其哪些信息，以加强对其金融交易活动的监测分析。

3、（判断题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要的，金融机构为其开立账户，应当经高级管理层批准。

4、 关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？

5、 尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。

6、（多选题） 金融机构划分客户的风险等级时，应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑以下哪些因素？

7、 《金融机构反洗钱规定》在( )正式实施

8、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

9、（多选题） 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构进行客户身份识别时，要登记自然人客户的“身份基本信息”，其内容包括：

10、 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？

11、（多选题） 银行建立配合反洗钱调查制度应当明确

12、（判断题） 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

13、（多选题） 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施：

14、（多选题） 以下哪种情形应报送大额交易报告（ ）？ A、定期存款到期后，本金加利息续存入本行开同名账户 B、活期存款转存本行同名定期存款 C、当日本行累计取现5万元 D、当日本行单笔取现5万元

15、 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：

16、 判定公司受益所有人的基本方法是（ ）

17、（多选题） 2010年5月8日，李某利用自己在某银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金5万元、10万元，存入现金4万，该行已实现以客户为单位的交易监测，下列所提交的大额交易报告中错误的是哪几项？

18、（判断题） 企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。

19、（多选题） 根据个人金融业务反洗钱操作流程，下列哪些情况需要展开加强型尽职调查？

20、 当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。

21、 关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？

22、（多选题） 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记( )等信息。

23、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当如何保存

24、 某网点客户经理按照人行要求，开展受益所有人识别工作：江西金X科技有限公司，成立于2012年10月，注册资本90000万元，法人代表周自X，股东周自X，持股比例91%；何云X，持股比例9%，请确定该公司受益所有人

25、（多选题） 商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:

26、 关于洗钱的方式，表述不正确的是：

27、（多选题） 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

28、 根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？

29、（多选题） 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息主要包括以下哪几项信息？

30、（多选题） 在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金

31、（判断题） 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存

32、（多选题） 反洗钱调查的内容包括哪些？

33、（多选题） 协助执行前应进行必要审查，下列有关协助执行的条件表述正确的有：

34、（多选题） 对于以下哪些情况，各级机构应当适度提高交易监测的频率和强度，加强对客户金融交易活动的跟踪监测和分析排查？ A、客户来自金融行动特别工作组（FATF）发布、更新的洗钱和恐怖融资高风险国家或地区 B、客户为外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人 C、股权或者控制权结构异常复杂的非自然人客户，或其受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区。其中受益所有人是指通过逐层深入明确为最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人 D、洗钱和恐怖融资风险等级为高风险的客户

35、 中国人民银行于哪一年被正式赋予了“反洗钱”职能

36、（多选题） 可疑交易特征包括：

37、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当：

38、（多选题） 下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有( )。

39、（多选题） 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份?

40、（多选题） 《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( )

41、（多选题） 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?

42、（多选题） 从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易

43、（多选题） 《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法对外提供的事项有（ ）。

44、（判断题） 人民银行调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，附卷备查。

45、（多选题） 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》中，客户特性要素设置的风险指标是：

46、（多选题） 客户办理销户前，银行应确定哪些信息？

47、（多选题） 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

48、（判断题） 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

49、（多选题） 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？

50、（多选题） 义务机构可以不识别以下（ ）非自然人客户的受益所有人。

51、 相关机构应对涉及制裁业务管理相关资料自生成之日起或者自被冻结财产解冻之日起至少留存（ ）年

52、（多选题） 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?

53、（判断题） 《中国人民银行有关明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》规定，未按规定报告可疑交易的金融机构，人民银行各分支机构应当在严格遵守相关法律规定的前提下，按照风险为本的反洗钱监管要求，合理确定其应负的法律责任。

54、（判断题） 对公客户应登记客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址，如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的，仅登记注册或登记地址。

55、 存量中风险客户的复核期限不超过（ ）年

56、（多选题） 具有下列情形之一，可以认定为《刑法》191条第一款第五项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”

57、（多选题） 异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查？

58、（判断题） 《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》中所指境外人士，包括港澳居民、台湾居民和外籍人士等，不包括定居国外的中国公民。

59、（多选题） 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列哪种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件。

60、（多选题） 金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列哪些措施？

61、（多选题） 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，客户如有要求变更有关信息，则应重新识别客户身份，其中“有关信息”主要包括下列哪几项内容？。

62、（判断题） 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致

63、 以下不属于“黑钱”来源的是：

64、（多选题） 反洗钱岗位人员包括：

65、（多选题） 下列情形中，金融机构应当进行客户身份重新识别的是哪几项？

66、（判断题） 根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

67、（判断题） 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

68、（多选题） 下列属于洗钱特征的是( )。

69、 农行《关于做好反洗钱信息管理系统机构信息维护工作的通知》规定，以下哪个用户负责在反洗钱信息管理系统中对机构所在地区的行政区划代码进行维护？

70、（判断题） 客户可疑交易报告上报后，在对可疑客户、账户及交易的持续监控中，经分析认为可疑特征发生显著变化的，不需要提交新的可疑交易报告。

71、（多选题） 根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？

72、（多选题） 《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括哪几种情形？

73、（多选题） 根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对下列哪些资料或者其他身份证明文件进行核对并登记？

74、 中国人民银行实行何种责任形式？

75、 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（ ）规定。

76、（多选题） 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型

77、（多选题） 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

78、 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是：

79、（多选题） 纳入我行监控范围的制裁名单包括（ ）。 A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 B、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单 C、联合国安理会制裁决议中所列名单 D、美国OFAC制裁名单

80、（判断题） 反洗钱信息管理系统中新增机构、机构隶属关系变更、机构名称变更的维护功能仅提供给一级分行内控合规部反洗钱系统用户管理员使用。

81、 农行反洗钱信息管理系统中，各级行反洗钱主管部门及营业机构可设置多少名用户管理员？

82、（多选题） 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查?

83、（多选题） 客户身份识别的基本范畴主要包括：

84、（多选题） 交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的( )或( )报告给中国人民银行的制度。

85、 本行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托（ ）系统完成

86、（多选题） 客户身份识别制度要求金融机构不仅需要了解客户的真实身份，还需要了解客户的什么内容？

87、 《商业银行法》规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由（ ）承担。

88、（多选题） 办理下列哪些业务，银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

89、 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的什么证件或者其他身份证明文件。

90、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。

91、（多选题） 银行反洗钱培训的目的包括：

92、（判断题） 客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

93、（多选题） 银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有：

94、（多选题） 在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容和信息？

95、（多选题） 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？

96、（判断题） 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程。

97、（多选题） 以下说法正确的有：

98、（多选题） 对以下临时冻结措施说法正确的有

99、（判断题） 人民银行现场检查时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

100、（判断题） 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。